ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Мы оперативно с вами свяжемся
Лицензии

Получить платежную EMI лицензию в Великобритании

Зачем нужна лицензия, возможности и особенности, виды лицензий, требования к оформлению, помощь экспертов.

EMI (лицензия платежной системы) в Великобритании

Электронные деньги на территории Великобритании приравнены к купюрам и монетам. Но работа с ними регламентируется специальными законодательными актами, в которых отмечено требование об обязательном оформлении лицензии платежной системы.

Что такое лицензия и зачем она необходима?

Каждый, кто планирует деятельность, связанную с электронными платежами, включая эмиссию денег, должен пройти через процедуру лицензирования. Для этого существует специальный формат – Electronic Money Institution. EMI в Англии доступна как резидентам, так и иностранным гражданам.

EMI необходима для открытия нео-банка. Этот вид становится все более востребованным у разных слоев населения. Для юрлиц такие финансовые учреждения остро необходимы, так как помогают существенно сократить потери при:

  • транзакциях международного вида;
  • банковском обслуживании.

В онлайн-пространстве компания, прошедшая процедуру, будет выполнять те же функции, что и обычное финансовое учреждение.

Оформив лицензию, она получает широкий перечень возможностей. И в первую очередь:

  • оказывать услуги физическим и юридическим лицам;
  • взаимодействовать с финансовыми учреждениями разного уровня.

Причем работать лицензированные компании могут на территории Англии и за ее пределами.

Платежная лицензия дает следующие права:

  • открывать счета IBAN;
  • допуск к SWIFT;
  • выпускать карты в системах Master Card либо VISA.

Манипуляции со счетами считаются одними из самых востребованных и разнообразных в этом сегменте:

  • перевод средств в разной валюте во все банки мира;
  • открытие счетов в удаленном формате;
  • открытие корсчетов без ограничений по месту;
  • привязка к счетам карт собственного выпуска и не только.

Для самих онлайн-банков деятельность в электронном поле приносит массу плюсов:

  • упрощенная система налогообложения;
  • возможность избежать уплаты налогов (актуально для нерезидентов);
  • право на удаленную идентификацию потенциальных клиентов;
  • снижение бюрократической нагрузки.

Но и определенные ограничения законодательной базой тоже предусмотрены. Нео-банкам запрещено:

  • привлекать реальные средства клиентов для внесения на депозиты;
  • вести кредитную деятельность.

Благодаря этому, надзор за ними ослаблен.

Классификация лицензий: нюансы и условия выдачи

Платежная лицензия в Великобритании делится на 2 категории:

  • AEMI;
  • SEMI.

Первый вариант дает возможность без каких-либо ограничений вести дела на территории ЕС. Для оформления необходимо:

  • представить доказательства внесения уставного капитала в размер 350 000 фунтов;
  • обеспечить двух директоров, имеющих статус резидентов.

Рассмотрение заявки в этом случае занимает около полугода.
Второй вариант считается упрощенным. Он актуален только для ЮЛ, планирующих работать на территории королевства. Уставной капитал от компании не требуется. Но один директор-резидент должен числиться в документах.

Обязательное условие одобрения - специалист по AML. Его включают в штат для осуществления надзорной деятельности. А именно:

  • контроль за операциями;
  • проверка открытых счетов;
  • наблюдение за произведенными транзакциями.

Главная цель проверок – борьба с отмыванием денег. Удобно, что функции по AML может взять на себя директор. Для онлайн-формата такой вариант допустим и вопросов не вызовет.

Особенности оформления

Лицензия платежной системы выдается единственной организацией – FCA. Инспекция руководствуется положениями, принятыми в этой системе. Основная задача претендентов заключается в подтверждении:

  • своей финансовой состоятельности;
  • готовности нести все риски.

Перед составлением заявки кандидат должен:

  • открыть фирму на территории Англии;
  • найти и арендовать реальный офис;
  • нанять сотрудников в штат.

К прошению прикладывается обширный пакет документов:

  • доказательства выполнения условий по уставному капиталу;
  • бизнес-план на период более года;
  • подробное описание всех процессов, по которым будет происходить работа, включая идентификацию;
  • перечень услуг;
  • подтверждения контроля за рисками;
  • полная информация об ответственных лицах.
Немаловажный фактор для одобрения заявки – грамотно подобранный персонал. Он обязан иметь опыт подобной работы, а также специализированное образование.

Чтобы получение лицензии платежного учреждения не стало невозможным, понадобится выполнить все условия, предъявляемые к команде компании:

  • иностранцев не может быть в штате меньше резидентов;
  • на должность гендиректора устраивается только лицо с резидентством;
  • доминирующее право остается за резидентным управленцем;
  • заседания управляющего состава проводятся только на территории страны.
Только после рассмотрения заявки открывается счет.

Инспекция будет ежегодно проводить аудит и правомочна запрашивать любую документацию как в рамках процедуры рассмотрения кандидатуры, так и в процессе деятельности ЮЛ.

Любые заминки с отправкой бумаг и ошибки в оформлении оцениваются комиссией крайне негативно. Поэтому целесообразно обратиться к услугам специалистов.

Помощь экспертов

Наша команда предлагает оформить EMI в Великобритании «под ключ». Мы берем на себя все заботы, включая подготовку документации и деловую переписку с госструктурами.

Мы предлагаем самые выгодные цены в сегменте и индивидуальный подход к каждому клиенту. Кроме того, мы всегда заключаем договор о сотрудничестве и прикрепляем персонального менеджера.

С нами любые задачи решаемы!
Вам может быть интересно:

Как получить платежную лицензию в Литве: зачем нужна лицензия, возможности и особенности, виды лицензий, требования к оформлению, помощь экспертов.

Как оформить платежную лицензию в Чехии: преимущества оформления в Чешской Республике, виды лицензий, особенности получения, помощь профессионалов.

Как оформить платежную лицензию в Эстонии: чем привлекает юрисдикция, основные требования к претендентам, тонкости процедуры оформления, услуги экспертов.

Как оформить платежную лицензию на Мальте: преимущества выбора юрисдикции, виды лицензии, особенности оформления, пакет бумаг, услуги экспертов.

Как оформить лицензию платежной системы на Кипре: особенности и плюсы лицензирования на Кипре, сложности и нюансы процедуры, услуги экспертов.

Как получить MSO лицензию в Гонконге: особенности предоставления финансовых услуг, преимущества лицензирования в Гонконге, нюансы и сложности, услуги экспертов.

Как получить PI лицензию в Великобритании: в чем выгода лицензирования в Англии, требования к кандидатам, пакет документов, услуги экспертов.

Как получить платежную лицензию на Белизе: основные преимущества региона, что дает лицензия, описание PSP лицензии, требования и пакет бумаг, услуги экспертов.

Как оформить PSP лицензию на Маврикии: преимущества юрисдикции, какие права дает лицензия, как оформляется разрешение, сложности, услуги эксперты.

Как получить SVF лицензию Сингапура: чем предпринимателям выгодна юрисдикция, классификация разрешений на деятельность, как оформить лицензию, услуги экспертов.