Получение платежной лицензии в Литве

Предпринимательская деятельность в сегменте электронных систем для платежей активно набирает обороты. Многие бизнесмены уже заинтересовались возможностью получить статус эмитента электронных денег и организовать нео-банк. Но для легальной работы необходима платежная лицензия. И одна из лучших юрисдикций для этого – Литовская Республика.

В Литве все операции с электронными деньгами проводятся через Electronic Money Institution или EMI. Учредитель нео-банка получает право работать с частными лицами и организациями по схеме, которая в общих чертах выглядит следующим образом:

• выпуск виртуальной валюты;
• обмен на наличные средства клиентов;
• обязательный выкуп у держателей по мере появления запросов.

Также в рамках специальных систем для e-платежей ведется хранение денежных средств. При необходимости хранить деньги можно на смарт-картах.

Лицензированная организация правомочна:

• зачислять деньги на счет клиентов;
• оказывать услуги по снятию наличных;
• выполнять транзакции разных видов (кредитные, прямые переводы, по картам и не только);
• делать проплаты с участием кредитных лимитов;
• выпускать пластиковые карты для оплаты товаров и услуг;
• переводить средства без открытия счета.

Лицензия платежного учреждения дает юридическому лицу право вести деятельность только на территории страны-выдачи. Но в случае оформления в одной из юрисдикций, входящей в Евросоюз, работать будет можно в любом из государств ЕС.

EMI в Литве дает массу плюсов:

• поддержка по программе Sandbox;
• возможность проверять клиентов в удаленном режиме несколькими способами;
• относительно быстрые проверка и рассмотрение заявки (около полугода);
• возможность не проживать в стране-выдачи;
• отсутствие требований к наличию юрлица на момент подачи заявки.

Последний пункт требует разъяснений. Лицензия платежной системы выдается только по факту наличия юрлица, зарегистрированного в той же юрисдикции, где рассматривается заявка. Но по законам республики заявителю отводится полгода с момента подачи бумаг на открытие нео-банка.

Самой компании литовская регистрация тоже дает длинный перечень преференций:

• одни из самых низких налоговых ставок в регионе;
• лояльные требования к уставному капиталу;
• относительно простая процедура оформления.

В связи с перечисленным выше большинство бизнесменов выбирают для себя именно Литву.

EMI в Литве имеет две разновидности:

• малая (SEMI);
• полноценная.

В зависимости от категории видоизменяется процедура оформления.
Малая платежная лицензия подходит для юрлиц, чья деятельность ограничена суммой в три миллиона евро в год. Заявка подается в Комиссию со следующими бумагами:

• информация о фирме;
• полный пакет данных об учредителях и акционерах;
• бизнес-план на трехлетний период;
• подтверждение обеспечения безопасности принятых от ФЛ и ЮЛ средства;
• доказательства непричастности к отмыванию денег.

Комиссия вправе запросить любую другую документацию.
Полноценная EMI может быть выдана только фирмам, которые:

• прошли регистрацию в Комиссии;
• имеют уставной капитал в размере 350 000 евро (он должен быть разнесен по разным категориям);
• арендовали офис;
• приобрели юридический адрес;
• приняли на руководящие должности резидента;
• подтвердили квалификацию своих сотрудников;
• предоставили подтверждение финансовой состоятельности;
• обеспечили техническую часть работы.

В стандартный пакет документов обязательно входят:

• бумаги об образовании и опыте сотрудников, доказывающие их компетентность;
• справки об отсутствии судимости;
• договор аренды офиса;
• выписка со счета в банке.

Важно, чтобы и у основателя организации было профильное образование. Также чиновники попросят предоставить доказательства как минимум трехлетнего опыта работы в сегменте.

Несмотря на кажущуюся простоту, процедура относится к довольно сложным и запутанным. Поэтому заявителям рекомендуется для оформления обращаться к профессионалам.

Наша команда предлагает оформить лицензию платежной системы литовского образца «под ключ». Мы берем на себя все заботы по регистрации, включая сдачу пакета бумаг и ведение деловой переписки с госструктурами.

Наши специалисты:

• заполнят заявку;
• составят бизнес-план;
• соберут данные по руководителям и сотрудникам;
• разработают организационную структуру компании;
• откроют юридическое лицо (при необходимости).

Опытная команда скоординирует все действия и проведет Вас через предусмотренные регламентом процедуры. Мы оказываем юридическое сопровождение, консультируя по всем вопросам бизнес-деятельности в правовом поле выбранной юрисдикции. Нашего опыта достаточно для того, чтобы Вы получили положительный результат.

Сотрудничество с нами имеет немало плюсов:

• индивидуальный подход;
• самые выгодные цены на рынке;
• наличие офисов в России и за рубежом;
• персональный менеджер;
• заключение договора с каждым.

Наши специалисты оказывают и разовые услуги:

• перевод документации;
• подготовка сета бумаг;
• выбор налоговой модели;
• открытие банковского счета;
• анализ деятельности фирмы;
• внесение пошлин;
• ознакомление с требованиями по той или иной процедуре;
• апостилирование и не только.

Тем, кто сомневается в целесообразности работы с нами, может обратиться за консультацией лично или по телефону. Первичное консультирование для всех желающих бесплатно.