ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Мы оперативно с вами свяжемся
Лицензии

Получение платежной лицензии на Мальте

Преимущества выбора юрисдикции, виды лицензии, особенности оформления, пакет бумаг, услуги экспертов.

Лицензия EMI на Мальте

Электронные банковские услуги – это уже не новшество, а самостоятельная и динамично развивающаяся отрасль, которая требует соблюдения установленных законодательных норм. В большинстве юрисдикций они предполагают оформление лицензии платежного учреждения, различаясь финансовой нагрузкой и требованиями к кандидатам. И наиболее выгодной по совокупности показателей для предпринимателей является Мальта.

Коротко о преимуществах республики

Юрисдикция официально признается ведущим европейским финансовым центром. Поэтому она априори интересна бизнесменам. Как и платежная лицензия на Мальте, дающая компаниям ряд преимуществ:

  • лояльный регулятор – MFSA;
  • четкая нормативная база;
  • квалифицированные рабочие кадры;
  • право работать на всей территории Евросоюза;
  • высокий рейтинг среди других государств;
  • развитая и разветвленная ИТ-инфраструктура;
  • невысокая ставка налога на прибыль;
  • стабильная экономическая и политическая ситуация;
  • среда, способствующая созданию новых продуктов;
  • возможность предоставления максимально широкого перечня клиентских услуг.

Лицензированный субъект, создавший платежную систему, получает право:

  • размещать средства на счетах и обслуживать их;
  • совершать транзакции через разные системы;
  • совершать операции с платежными картами;
  • выполнять кредитные переводы, включая обеспеченные поручением;
  • предоставлять кредиты (в соответствии с указанными в законе ограничениями);
  • выпускать e-money;
  • организовывать бизнес-деятельность и не только.
В связи с перечисленными преимуществами многие предприниматели выбирают для себя Мальту.

Особенности процедуры

Заявки на лицензию платежной системы подаются в MFSA. Этот орган не только рассматривает кандидатов, но и:

  • осуществляет регуляцию деятельности;
  • ведет надзорную работу;
  • контролирует страхование и инвестиции;
  • проверяет жалобы;
  • отзывает разрешения при наличии веских оснований.

EMI на территории республики имеет два вида:

  • классический;
  • малый.

Основные различия между ними – размер уставного капитала. Малая платежная лицензия предусматривает внесение на счета 50 000 евро при условии выпуска электронной валюты до миллиона евро. При превышении этой границы увеличивается и стартовый капитал.Такое разрешение не дает полномочий для выпуска электронных денег по всему ЕС. Классическая EMI на Мальте требует от компании наличия как минимум 350 000 €.

Также каждый заявитель обязан:

  • арендовать офис или купить под него помещение;
  • сформировать состав из трех директоров, один из которых должен иметь местное резидентство;
  • нанять мальтийского аудитора;
  • трудоустроить двух местных граждан, в список должностных обязанностей которых войдут организационные функции.
Перечень бумаг для подачи на платежную лицензию весьма обширен. В него входят:

  • личные данные всего руководящего состава;
  • заполненные анкеты;
  • документальные подтверждения опыта, квалификации и незапятнанной деловой репутации сотрудников;
  • выписки с банковского счета;
  • коммерческая модель всех технических процессов;
  • бизнес-план;
  • описание процедур и протоколов обеспечения безопасности;
  • уставной пакет и не только.

Документация в обязательном порядке переводится на английский язык. В некоторых случаях требуется апостилирование и прохождение через заверку у нотариуса.

Учесть все нюансы самостоятельно крайне сложно. А ошибки и недочеты увеличивают срок рассмотрения заявок от полугода до года и могут привести к отказу. Поэтому еще на начальном этапе стоит обратиться к помощи профессионалов.

Услуги экспертов

Наша команда предлагает оформить EMI на Мальте «под ключ». Мы берем на себя все заботы по решению документальных вопросов и общению с уполномоченными организациями:

  • сбор документов с учетом требований комиссии;
  • профессиональный перевод;
  • проставление апостиля;
  • составление бизнес-плана;
  • анализ банковского сегмента;
  • подготовка сета для открытия мальтийской компании;
  • поиск недвижимости для офиса.
Мы имеем обширный опыт в данном сегменте, поэтому беремся за дела любой сложности, доводя их до положительного результата. Наши сотрудники дают бесплатные первичные консультации по разным вопросам, задать которые можно лично или по телефону.

Обратиться к нам можно и за разовой услугой:

  • организация трансфера;
  • регистрация фирмы;
  • заполнение заявлений и не только. 
К каждому клиенту мы находим индивидуальный подход и заключаем договор о сотрудничестве. После этого прикрепляем персонального менеджера, который будет оперировать всей информацией по делу в режиме реального времени.

Наши существенные преимущества – самые выгодные цены на рынке и высокая прозрачность бизнеса.

С нами Ваши проблемы трансформируются в новые возможности!
Вам может быть интересно:

Как получить платежную лицензию в Литве: зачем нужна лицензия, возможности и особенности, виды лицензий, требования к оформлению, помощь экспертов.

Как получить платежную лицензию в Великобритании: зачем нужна лицензия, возможности и особенности, виды лицензий, требования к оформлению, помощь экспертов.

Как оформить платежную лицензию в Чехии: преимущества оформления в Чешской Республике, виды лицензий, особенности получения, помощь профессионалов.

Как оформить платежную лицензию в Эстонии: чем привлекает юрисдикция, основные требования к претендентам, тонкости процедуры оформления, услуги экспертов.

Как оформить лицензию платежной системы на Кипре: особенности и плюсы лицензирования на Кипре, сложности и нюансы процедуры, услуги экспертов.

Как получить MSO лицензию в Гонконге: особенности предоставления финансовых услуг, преимущества лицензирования в Гонконге, нюансы и сложности, услуги экспертов.

Как получить PI лицензию в Великобритании: в чем выгода лицензирования в Англии, требования к кандидатам, пакет документов, услуги экспертов.

Как получить платежную лицензию на Белизе: основные преимущества региона, что дает лицензия, описание PSP лицензии, требования и пакет бумаг, услуги экспертов.

Как оформить PSP лицензию на Маврикии: преимущества юрисдикции, какие права дает лицензия, как оформляется разрешение, сложности, услуги эксперты.

Как получить SVF лицензию Сингапура: чем предпринимателям выгодна юрисдикция, классификация разрешений на деятельность, как оформить лицензию, услуги экспертов.