Получение платежной лицензии на Мальте

Электронные банковские услуги – это уже не новшество, а самостоятельная и динамично развивающаяся отрасль, которая требует соблюдения установленных законодательных норм. В большинстве юрисдикций они предполагают оформление лицензии платежного учреждения, различаясь финансовой нагрузкой и требованиями к кандидатам. И наиболее выгодной по совокупности показателей для предпринимателей является Мальта.

Юрисдикция официально признается ведущим европейским финансовым центром. Поэтому она априори интересна бизнесменам. Как и платежная лицензия на Мальте, дающая компаниям ряд преимуществ:

• лояльный регулятор – MFSA;
• четкая нормативная база;
• квалифицированные рабочие кадры;
• право работать на всей территории Евросоюза;
• высокий рейтинг среди других государств;
• развитая и разветвленная ИТ-инфраструктура;
• невысокая ставка налога на прибыль;
• стабильная экономическая и политическая ситуация;
• среда, способствующая созданию новых продуктов;
• возможность предоставления максимально широкого перечня клиентских услуг.

Лицензированный субъект, создавший платежную систему, получает право:

• размещать средства на счетах и обслуживать их;
• совершать транзакции через разные системы;
• совершать операции с платежными картами;
• выполнять кредитные переводы, включая обеспеченные поручением;
• предоставлять кредиты (в соответствии с указанными в законе ограничениями);
• выпускать e-money;
• организовывать бизнес-деятельность и не только.

В связи с перечисленными преимуществами многие предприниматели выбирают для себя Мальту.

Заявки на лицензию платежной системы подаются в MFSA. Этот орган не только рассматривает кандидатов, но и:

• осуществляет регуляцию деятельности;
• ведет надзорную работу;
• контролирует страхование и инвестиции;
• проверяет жалобы;
• отзывает разрешения при наличии веских оснований.

EMI на территории республики имеет два вида:

• классический;
• малый.

Основные различия между ними – размер уставного капитала. Малая платежная лицензия предусматривает внесение на счета 50 000 евро при условии выпуска электронной валюты до миллиона евро. При превышении этой границы увеличивается и стартовый капитал.Такое разрешение не дает полномочий для выпуска электронных денег по всему ЕС. Классическая EMI на Мальте требует от компании наличия как минимум 350 000 €.

Также каждый заявитель обязан:

• арендовать офис или купить под него помещение;
• сформировать состав из трех директоров, один из которых должен иметь местное резидентство;
• нанять мальтийского аудитора;
• трудоустроить двух местных граждан, в список должностных обязанностей которых войдут организационные функции.

Перечень бумаг для подачи на платежную лицензию весьма обширен. В него входят:

• личные данные всего руководящего состава;
• заполненные анкеты;
• документальные подтверждения опыта, квалификации и незапятнанной деловой репутации сотрудников;
• выписки с банковского счета;
• коммерческая модель всех технических процессов;
• бизнес-план;
• описание процедур и протоколов обеспечения безопасности;
• уставной пакет и не только.

Документация в обязательном порядке переводится на английский язык. В некоторых случаях требуется апостилирование и прохождение через заверку у нотариуса.

Учесть все нюансы самостоятельно крайне сложно. А ошибки и недочеты увеличивают срок рассмотрения заявок от полугода до года и могут привести к отказу. Поэтому еще на начальном этапе стоит обратиться к помощи профессионалов.

Наша команда предлагает оформить EMI на Мальте «под ключ». Мы берем на себя все заботы по решению документальных вопросов и общению с уполномоченными организациями:

• сбор документов с учетом требований комиссии;
• профессиональный перевод;
• проставление апостиля;
• составление бизнес-плана;
• анализ банковского сегмента;
• подготовка сета для открытия мальтийской компании;
• поиск недвижимости для офиса.

Мы имеем обширный опыт в данном сегменте, поэтому беремся за дела любой сложности, доводя их до положительного результата. Наши сотрудники дают бесплатные первичные консультации по разным вопросам, задать которые можно лично или по телефону.

Обратиться к нам можно и за разовой услугой:

• организация трансфера;
• регистрация фирмы;
• заполнение заявлений и не только. 

К каждому клиенту мы находим индивидуальный подход и заключаем договор о сотрудничестве. После этого прикрепляем персонального менеджера, который будет оперировать всей информацией по делу в режиме реального времени.

Наши существенные преимущества – самые выгодные цены на рынке и высокая прозрачность бизнеса.

С нами Ваши проблемы трансформируются в новые возможности!