Вести деятельность как платежная система Великобритании по закону может только компания, зарегистрированная в данной юрисдикции. К ее управленческой структуре предъявляется ряд требований:
- обязательный найм двух директоров, имеющих статус резидентов;
- один директор совмещает функцию compliance officer;
- секретарем может быть как отдельно нанятый сотрудник, так и кто-то из директорского состава;
- наличие хотя бы одного акционера.
Для успешного лицензирования первостепенную важность имеет его организационно-правовой статус. Если это – юрлицо, то ему необходимо предоставить на рассмотрение полный алгоритм владения фирмой.
Выбор названия ЮЛ требует соблюдения целого комплекса норм, которые запрещают использование:
- имен и каких-либо фраз, использующихся в уже зарегистрированных названиях;
- недопустимых слов;
- слов, словосочетаний иди фраз, создающих впечатление о близости к органам власти или особам королевской крови.
Лицензия платежной системы требует наличия реального офиса. Его можно арендовать и предоставить комиссии договор об аренде. Но при этом помещение должно:
- быть площадью, достаточной для размещения как минимум 2 человек;
- иметь подключение к интернету;
- подключено к телефонной линии с международным выходом.
Сам пакет документов на получение статуса лицензиата обширен:
- заявление;
- паспорт заявителя;
- подтверждение адреса проживания на территории юрисдикции;
- объяснительная, в которой указываются цели открытия фирмы;
- описание источника происхождения финансовых средств;
- доказательства открытия банковского счета и внесения уставного капитала (£44,000);
- бизнес-план;
- документация, дающая полное представление о деловой репутации менеджеров и управляющего состава.
И это только примерный перечень. Члены комиссии правомочны запрашивать любые необходимые им бумаги. В среднем рассмотрение документации занимает полгода, но по вине заявителя может растянуться на неопределенный период.
Пройти всю процедуру самостоятельно крайне сложно. Поэтому для получения лицензии PI целесообразно обратиться к помощи профессионалов.