Получить MSO лицензию в Гонконге

Финансовые услуги, предоставляемые в обычном и e-форматах на территории Гонконга, требуют лицензирования. В противном случае компания нарушит законодательные нормы и подлежит уголовному преследованию. Но получить платежную лицензию в этой юрисдикции крайне сложно.

Юридические лица, желающие сделать управление денежными потоками своей основной деятельностью, выступают в роли операторов, которые правомочны выполнять два вида операций:

• обмен;
• транзакции.

Первый вид подразумевает валютный обмен, проведенный в рамках юрисдикции либо с ее территории. При этом он не должен являть собой второстепенную деятельность. Например, компания владеет отелем и помогает гостям произвести обмен. Лицензия платежного учреждения потребуется только, если обменные операции заявлены как основные.

Под денежными переводами понимаются непосредственная транзакция в платежной системе или организация транша:

• из Гонконга в любую точку на планете;
• из разных юрисдикций в специальный административный район;
• за пределами гонконгской территории.

Работа без платежной лицензии в Гонконге карается лишением свободы на срок до полугода. В ряде случаев судебный орган назначает штраф в размере 100 000 долларов.

Подать заявку на MSO может достаточно широкий перечень юрлиц:

• зарегистрированные в САР (с ограниченной и неограниченной ответственностью);
• иностранные фирмы.

Всеми вопросами, связанными с лицензированием, занимается специальный орган – CCE.

MSO лицензия в Гонконге интересна предпринимателям в первую очередь по следующим причинам:

• низкая фискальная нагрузка (отсутствие отчислений на капитал, добавленную стоимость и не только);
• отсутствие требований к уставному капиталу;
• прозрачная нормативная база;
• лояльное отношение к нерезидентам;
• поддержка властей.

Также стоит учесть, что лицензирование в CCE возможно пройти за 4 месяца. Это считается самым быстрым периодом рассмотрения заявок.

Больше всего вопросов у иностранцев вызывает тема аренды офиса. Это условие относится к обязательным и его соблюдение тщательно проверяется. После заключения соглашения об аренде необходимо собрать в единый пакет:

• сам договор;
• фото помещений и фасада здания;
• схему расположения офисных кабинетов.

После предварительного одобрения заявки члены комиссии сделают выезд на место. Они сверяют реальное положение вещей с представленным на бумаге.

Лицензиат, получив разрешение, обязывается:

• информировать власти о подозрительных сделках;
• поддерживать AML политику;
• соответствовать всем законодательным требованиям;
• получить письменное согласие всех офисных сотрудников на проверки;
• подавать отчеты по деятельности в установленные сроки.

Платежная лицензия размещается таким образом, чтобы каждый входящий в офис ее видел.

Удобно, чтодопустимо совмещение одним лицом двух важных должностей в штате фирмы:

• ComplianceOfficer;
• AMLOfficer.

В обязанность операторов вменены:

• проверки пользователей;
• ведение учета при транзакциях, превышающих установленный в законе пороговый лимит.

В общий сет документации, необходимый для рассмотрения заявки, входят:

• учредительный пакет;
• свидетельство о регистрации фирмы;
• заполненные по форме декларации по партнерам, учредителям бизнеса и директорам;
• разрешительное письмо от всех уполномоченных лиц на подачу заявки;
• бизнес-план;
• подтверждение юрадреса;
• доказательства соблюдения AML политики и не только.

Комиссия правомочна запросить у претендентов любые бумаги на свое усмотрение. Предоставить их нужно быстро и в указанном виде.

Документация подлежит переводу, заверке и апостилированию. В целом процесс подготовки трудоемок и занимает долгое время. К тому же учесть все нюансы самостоятельно практически невозможно. А значит целесообразно обращаться за помощью к профессионалам.

Наша команда предлагает оформить MSO лицензию «под ключ». Мы берем на себя все заботы, включая деловую переписку с госструктурами.

Наш обширный опыт в данном сегменте позволяет браться за дела любой сложности и доводить их до положительного результата. Кроме того, мы:

• предлагаем самые выгодные цены на рынке;
• прозрачно ведем дела;
• заключаем договора с каждым;
• индивидуально подходим к клиентам.

Первичная консультация у наших специалистов бесплатна. Организовать ее можно по телефону или при личном визите.
К нам можно обратиться и за разовой услугой:

• организация трансфера;
• профессиональный перевод;
• открытие ЮЛ;
• подбор сотрудников;
• формирование пакета документов и не только.

С нашей помощью Вы в кратчайшие сроки получите лицензию платежной системы и выведете бизнес на новый уровень!