Получение лицензии платежной системы на Кипре

Интерес к платежным системам с каждым годом увеличивается. Их функционал обширен, а расширяющийся перечень доступных операций открывает предпринимателям новые возможности. Но для легальной работы в этом сегменте компаниям необходима лицензия платежного учреждения. И одна из наиболее выгодных для ее получения юрисдикций – Кипр.

Создавать платежные системы на Кипре предпринимателям интересно по многим причинам:

• хорошо структурированное законодательство;
• четкая регулировка всех вопросов деятельности нео-банков;
• незначительное налоговое бремя;
• сохранение конфиденциальности;
• отсутствие взносов за прирост капитала.

Лицензированные субъекты получают возможность:

• свободно взаимодействовать с офшорами;
• проводить транзакции с участием интернет-протоколов;
• хранить данные о передаче электронных денег;
• создавать валюты в e-формате;
• выпускать пластиковые карты;
• устанавливать POS-терминалы;
• работать с кредитными и дебетовыми продуктами и не только.

Организациям, зарегистрированным на Кипре, и рядовым участникам, воспользовавшимся их услугамионлайн-доступа, юрисдикция дает и такие плюсы как:

• отсутствие привязки к территории – работать и совершать платежи можно из любой точки мира;
• доступ для всех желающих – любое ФЛ может воспользоваться электронными платежами, и каждая компания способна получить платежную лицензию для работы;
• быстрое проведение транзакций – на одну операцию уходит около пары минут;
• высокая степень защиты информации.

Последний фактор наиболее важен для клиентов. Они хотят быть уверены в том, что их личные данные не станут достоянием общественности. И операторы им гарантируют подобную сохранность, так как это является ключевым условием лицензирования.

Вопросами EMI на территории республики занимается один орган - комиссия по ценным бумагам и биржам. В сферу ее обязанностей входят:

• рассмотрение заявок;
• выдача платежных лицензий на Кипре;
• контроль за деятельностью ЮЛ;
• отзыв разрешения при появлении жалоб.

Первоначально заявители должны выполнить ряд условий:

• открыть юрлицо в данной юрисдикции;
• назначить реального руководителя с высоким уровнем квалификации и обширными практическими знаниями;
• подтвердить безупречный деловой имидж всего руководящего звена;
• доказать отсутствие судимостей у руководства.

Перечисленные требования – это база. Ими процедура не ограничивается. Перед подачей основного заявления ЮЛ необходимо:

• арендовать офис или приобрести в собственность помещение, которое будет использоваться с коммерческими целями;
• декларировать уставной капитал в размере 350 000 евро (он подтверждается выпиской из банка);
• оформить выдержку с первого заседания директоров.

После этого можно приступать к формированию основного пакета документов, необходимого для выдачи EMI на Кипре:

• подробный бизнес-план;
• описание каждой услуги, которую будет предоставлять платежная система на Кипре;
• договор сотрудничества с аудитором;
• справка о внесении информации о компании в реестр;
• подтверждение наличия технических возможностей для осуществления выбранной деятельности;
• раскрытие административного ресурса;
• расписанные инструменты KYC и защиты конфиденциальности пользователей;
• методы защиты от рисков;
• способы внутреннего контроля;
• анкеты;
• сертификаты, удостоверяющие, что руководство не является банкротом и не находится в процессе банкротства.

И это далеко не полный список бумаг! Комиссия правомочная запросить у фирмы любые бумаги, которые будут необходимы для принятия решения. Рассматриваются заявки около 4 месяцев, причем чиновники требуют личного присутствия представителя юрлица на собеседовании.

Но это не единственная сложность, с которой столкнется претендент на EMI на Кипре. Ему придется самостоятельно:

• переводить, выборочно заверять и апостилировать документацию;
• делать анализ банковских учреждений;
• искать и нанимать сотрудников;
• общаться с чиновниками и не только.

Сделать все без ошибок удается единицам. Поэтому стоит еще на начальном этапе обратиться к специалистам.

Наша команда предлагает оформить лицензию платежной системы «под ключ». Мы берем на себя все заботы по регистрации ЮЛ и получению разрешения:

• открытие коммерческой организации;
• выбор системы налогообложения;
• сбор сета бумаг в соответствии со всеми требованиями уполномоченных структур;
• ведение деловой переписки и не только.

Также мы оказываем и разовые услуги:

• профессионально переводим документы;
• ставим апостиль;
• проводим заверку через нотариуса;
• организуем трансфер;
• подбираем фирмы для покупки.

Наши эксперты проводят первичные бесплатные консультации по любым вопросам по телефону или при личном визите в офис.
Сотрудничество с нами имеет массу плюсов:

• прозрачность ведения дел;
• высокий профессионализм команды;
• заключение договоров;
• офисы в России и за рубежом;
• индивидуальный подход;
• самые выгодные цены на рынке.

Мы прикрепляем к клиентам персонального менеджера, который в режиме реального времени получает информацию о состоянии дела. Наш опыт позволяет браться за самые сложные задачи и приводить их к положительному решению.

С нами Ваши проблемы разрешаются быстро и просто!