ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ
Мы оперативно с вами свяжемся
ПРОЧЕЕ

Как получить лицензию инвестиционного фонда

Что такое инвестиционная лицензия и как ее получить: что нужно знать об инвестиционной лицензии, самое главное о процедуре, пакет документации, услуги экспертов

Получение лицензии на инвестиционную деятельность

Инвестиционная деятельность осуществляется только после получения лицензии. Этот разрешительный документ выдается в соответствии с законодательными нормами страны оформления и в несколько этапов. О том, как получить лицензию на инвестиционную деятельность, мы подробно расскажем в статье.

Краткая информационная справка

Под лицензией инвестиционного характера принято понимать разрешение, выданное уполномоченной структурой юрисдикции на осуществление инвестиционной деятельности. При наличии этого документа лицензиат получает право заниматься вложением финансовых средств с целью извлечения прибыли в любые проекты и направления в соответствии с законодательными нормами, принятыми в этом сегменте.
Само понятие инвестиций крайне широко. В него обычно включают:
  • деньги;
  • недвижимость;
  • объекты интеллектуальной собственности;
  • права собственности и другие текущие активы.
Также инвестор продает и/или приобретает долгосрочные активы. Последний термин нередко приравнивают к инвестициям. Но на самом деле он имеет более узкую трактовку – в основном объекты недвижимости и ликвидное оборудования. Говоря простым языком, долгосрочные активы могут являться частью инвестиции, но не ограничиваются этим направлением.

Процедура лицензирования: основные моменты

Получение лицензии на инвестиционную деятельность – это многоэтапный процесс. Но именно с него должен начинать любой потенциальный инвестор. Если рассматривать процедуру в общих чертах, то ее можно представить в виде трех следующих шагов:
  • выбор места регистрации;
  • формирование заявки;
  • подготовка документации и подача всего пакета в соответствующие госструктуры
Выбор юрисдикции – один из самых важных этапов. От него зависят сложность процедуры, перечень требований и особенности осуществления деятельности. Ведь каждое государство имеет свои законодательные акты, действующие в данном сегменте. Кром того, в разных странах лицензированием занимаются различные структуры, которые выступают регулятором процесса и формируют условия для одобрения кандидатур.
Также важно учитывать, что нормативная база регулярно подвергается корректировкам и дополнениям. И успех всей процедуры напрямую зависит от того, насколько заявитель владеет знаниями в выбранном направлении. Малейшее несоблюдение законов выбранной юрисдикции или отклонение от каких-либо норм может привести к отказу в выдаче лицензии. Поэтому еще на первых порах стоит обращаться за помощью к профессионалам, занимающимся подобными вопросами. Они помогут грамотно выбрать юрисдикцию на основании потребностей клиента и сформировать пакет документов для рассмотрения кандидатуры заявителя. Кроме того, специалисты окажут помощь и в подготовке предприятия к проверке. Она является обязательным этапом лицензирования и проводится регулятором. На основе итогов проверки и после оценки представленной документации уполномоченные структуры принимают решение по организации. И чем меньше вопросов возникает у регулятора в процессе рассмотрения, тем выше шансы на одобрение заявки.

Условия и требования

Лицензия инвестиционной компании открывается только при полном выполнении всех требований регулятора. Зависят они от юрисдикции и законодательных актов, которые действуют на ее территории. Но чаще всего стандартные условия затрагивают следующие сегменты деятельности и факторы:
  • размер оборотных средств компании;
  • форма открытия организации;
  • принятие обязательств по раскрытию ряда данных;
  • устав фирмы;
  • виды отчетности и сроки сдачи отчетов;
  • структура компании;
  • формирование системы контроля.
Юрисдикция правомочна выдвигать для потенциальных лицензиатов и иные требования, охватывающие разные аспекты функционирования юрлица.

Пакет документации для успешного лицензирования: как подготовить бумаги

Еще раз повторимся, что лицензия инвестиционного фонда открывается только при четком выполнении кандидатом всех правил, законодательных норм и условий, действующих на территории лицензирования. Поэтому так важно изучить не примерный перечень нормативов, а конкретные законы, принятые в выбранной юрисдикции. В противном случае компания допустит при подготовке бумаг ряд ошибок, которые приведут к отклонению заявки. Стоит отметить, что даже одна ошибка может привести к отрицательному решению.
Если рассматривать сет документов в общих чертах без привязки к юрисдикции, то в список обязательно войдут следующие пункты:
  • заявка в соответствии с принятой формой;
  • полная информационная справка о компании, включающая юрадрес и все виды деятельности;
  • учредительный пакет;
  • бумаги, доказывающие проведенную оплату госпошлины и сбора на разрешительную деятельность.
Также обязательно понадобятся финансовые документы на компанию. Чаще всего комиссию интересуют доходы и убытки. Отчеты необходимо готовить за 3-5 последних лет. Сюда же прикладывается подтверждение пройденной регистрации в фискальной службе и отчеты по аудиторской проверке. Она делается непосредственно перед подачей документов на рассмотрение.
В общий пакет входят и данные о директорах, бенефициарах и руководящем составе:
  • место проживания;
  • образование;
  • опыт в данном сегменте;
  • наличие судимостей;
  • доходы за последние годы и не только.
Учитывайте, что в зависимости от юрисдикции данный сет может быть расширен или усечен.

Длительность рассмотрения заявок и стоимость лицензирования

Без учета юрисдикции сказать, сколько будет оформляться лицензия на осуществление инвестиционной деятельности, невозможно. В каждой стране действуют свои сроки на рассмотрение заявок и выдачу разрешения на ведение дел.
Точно назвать стоимость процедуры тоже нельзя. Государства по-разному подходят к этому вопросу. В одних заявителям необходимо оплачивать государственные пошлины и специальные сборы. В других актуальны только сборы, а в третьих – никакие взносы не взимаются, но за продление документов приходится платить.
Поэтому крайне сложно без изучения юридических нюансов и особенностей назвать сроки и стоимости лицензирования.

Что входит в понятие «инвестиционная деятельность»: какие услуги разрешены

Лицензия инвестиционной компании дает возможность оказывать разные услуги и выполнять многочисленные операции:
  • использование группы финансовых инструментов;
  • выполнение операций от имени клиентов;
  • самостоятельная работа с применением собственных средств;
  • создание инвестиционных портфелей и управление ими;
  • работа в качестве советника по инвестициям;
  • андеррайтинг;
  • обмен валюты с последующими инвестиционными вложениями;
  • аналитическая работа в конкретной области инвестиций, интересующей клиента.
Также разрешение дает право выполнять администрирующую функцию фининструментов для счетов клиентов с опцией хранения. К данной услуге часто добавляется управление финансовыми потоками.
Лицензия позволяет вести консультационную деятельность для предприятий:
  • слияние компаний;
  • покупка действующего предприятия;
  • разработка стратегии для промышленных объектов;
  • структура капитала;
  • общие консультации по вложению денежных средств.

Инвестиционная деятельность в разных юрисдикциях

Самые популярные страны для лицензирования – это:
  • Австралия;
  • Новая Зеландия;
  • европейские государства.
Каждая юрисдикция имеет свои нюансы.

Несколько слов об Австралии

Лицензия инвестиционного фонда, оформленная в данной юрисдикции, охватывает широкий диапазон услуг и операций. Под разрешенную деятельность подпадает практически все, что имеет связь с хранением и управлением финансовыми потоками.
Лицензироваться обязаны компании, которые планируют вести дела в следующих направлениях:
  • кредитование;
  • оформление страховок;
  • брокерская деятельность (она может быть связана с валютными операциями или иными сегментами).
Роль регулятора выполняет местная структура, специально созданная для этих целей. Заявителем могут выступить как резиденты государства, так и иностранные предприниматели.

Лицензирование в Новой Зеландии

Данная юрисдикция выглядит для иностранцев крайне привлекательно. В ней созданы самые благоприятные условия для ведения дел в области предоставления финансовых услуг. Наличие лицензии дает предпринимателям широкие возможности, а сама процедура считается одной из самых простых.
Регулятором выступает специализированное управление – FMA. Оно рассматривает заявки и осуществляет текущий контроль за деятельностью компаний. Соискатель имеет право подать заявку из любой точки мира и не являться резидентом юрисдикции оформления лицензии.
Компания должна соответствовать всем правилам, выдвинутым регулятором. И основной пункт – проверка площадей, заявленных претендентом как рабочие. Комиссия выезжает на место и отсматривает состояние офисов, наличие технических устройств, необходимых для работы, и сотрудников. Кроме того, регулятор должен убедиться, что деловая активность действительно ведется, а не имитируется.

Особенности лицензирования в Великобритании

Финансовым регулятором страны является FCA, который не делает между заявителями различий по факту резидентства или его отсутствия. Великобритания имеет обширную правовую базу в сегменте предоставления финансовых услуг. Она состоит из внутренних законодательных актов, а также нормативов, которые приняты на всей территории Евросоюза.
Среди основных условий одобрения кандидатуры регулятором можно выделить следующие:
  • открыть компанию на территории Англии;
  • ввести в штат от 2 директоров (каждый из них проходит тестирование на соответствие требованиям и подтверждение опыта в данном сегменте);
  • поставить на ключевые посты сотрудников с местным резидентством.
Количество таких сотрудников зависит от того, насколько сложная структура предприятия и какие виды деятельности осуществляются.

Инвестиционная деятельность на Мальте

В данной юрисдикции основной контроль за оказанием инвестиционных услуг ведет специальное управление – MFSA. Оно руководствуется в своей работе законодательными актами, принятыми в конце 20 века и откорректированными в соответствии с нормами Евросоюза.
Лицензия дает возможность предприятиям работать не только на Мальте, но и в любой стране ЕС. При этом получать дополнительное разрешение не нужно.
Статус лицензиата обязателен для тех предприятий, которые планируют:
  • выступать в качестве принципала;
  • оказывать услуги как агенты;
  • вести сделки финансового типа;
  • организовывать доверительное управление.
В стране существует четыре типа разрешений:
  1. Первый подходит для дилеров, желающих получить право оказывать консультации, получать заказы, но непосредственно не контактируют с деньгами клиентов и не управляют ими.
  2. В отличие от первого типа, здесь дилеры получают более широкие возможности – оказывать все инвестиционные услуги и напрямую работать с деньгами и активами клиентов. Единственное действующее ограничение для этого разрешения – выполнение роли торговой компании.
  3. Это – расширенный вариант прошлой лицензии. В перечень позиций для контроля входят и клиентские товары.
  4. Актуальный тип лицензии для ведения коллективного инвестирования. Дилеры могут выступать в качестве доверительных управляющих либо хранителей.

Нюансы получения разрешения в Чехии

Основные заявители в данной юрисдикции:
  • различные фонды коммерческого характера;
  • банковские организации;
  • страховщики;
  • брокеры.
Разрешения выдаются только ЮЛ. Частные лица не могут получить статус лицензиата. Для оформления лицензии им нужно перейти в новый статус, то есть зарегистрировать компанию и в соответствии со всеми правилами открыть счет. Отдельные требования существуют для:
  • учредителей;
  • арендованного офисного помещения;
  • официальных сотрудников и не только.

Коротко о лицензировании в Венгрии

Венгрия в последние годы стала крайне привлекательной для бизнесменов, так как сфера финансовых и инвестиционных услуг развивается в юрисдикции стремительно. Сам спектр таких услуг крайне широк и открывает для компаний большие перспективы.
К достоинствам прохождения процедуры здесь можно отнести и тот факт, что после предприятие может расшириться, работая в любой стране Евросоюза. Перед выдачей разрешения местный регулятор тщательно и по многим аспектам проверяет компанию:
  • оборотные средства;
  • перспективы развития;
  • данные об учредителях и бенефициаров;
  • штат сотрудников и не только.

Тонкости о лицензии в Латвии

Как и во многих других юрисдикциях, инвестиционные компании находятся под контролем специального учреждения. Подать на рассмотрение заявку можно только после регистрации компании с местным резидентством. Чаще всего статус лицензиата требуется:
  • брокерским и форекс фирмам;
  • управляющим торговых бирж и т.д.
В перечень основных требований к заявителям входят:
  • минимальный уставной капитал в размере 50 000 евро;
  • оплата пошлины;
  • предоставление полного пакета документов на предприятие (отчетность, устав, коммерческое наименование и др.).
При правильном подходе к процедуре рассмотрение займет не более 90 дней. Работать лицензиат сможет не только на латвийской земле, но и в других европейской странах. Теоретически это не запрещено, но практически сопряжено с рядом проблем. В первую очередь компания должна уведомить о своем решении регулятор и пройти сертификацию. Последнее актуально не всегда – комиссия самостоятельно принимает решение о сертификации, индивидуально рассматривая каждый случай.

Как получить лицензию в Литве: ключевые моменты

В юрисдикции действуют несколько видов лицензий на инвестиционную деятельность. Рассмотрением заявок и контролем за деятельностью занимается Центробанк. Он руководствуется законодательными актами, действующими на территории государства. Тип разрешения определяется в индивидуальном порядке. Потенциальный лицензиат должен проанализировать основные направления своей деятельности, предполагаемый размер инвестиций, количество сотрудников и т.д. На основе этого принимается решение о подаче заявки на ту или иную лицензию. От типа документа зависит и стоимость процедуры.

Лицензирование на территории Эстонии

Регулятором инвестиционной деятельности является специальная организация - EFSA. В Эстонии достаточно прогрессивная правовая база в области инвестиционной деятельности, поэтому лицензия имеет статус бессрочной.
Формируя заявку, предприниматель должен:
  • указать направления будущей деятельности;
  • подготовить сопроводительные бумаги;
  • дать полную информацию об учредителях, бенефициарах и управляющем составе предприятия.

Оформление разрешительной документации на Кипре

Данная юрисдикция относится к тем, которые соблюдают всю юридическую базу Евросоюза в области инвестирования и применения финансовых инструментов. То есть все нормативы соответствуют принятым в MiFID II. В рамках действующего правового поля компания может предоставлять свои услуги не только на Кипре, но и в других странах ЕС.
Регулятор предъявляет требования к минимальному уставному капиталу предприятия. Его размер напрямую зависит от того, какие:
  • услуги будет предоставлять организация;
  • виды деятельности рассматриваются как основные;
  • направления планируется осваивать.
Причем уставной капитал не просто декларируется, а вносится на счета и сохраняется на них вне зависимости от успешности предприятия.

Подводим итоги

Ни одна компания не может легально действовать в сегменте оказания инвестиционных услуг и управления финансами без лицензирования. Каждая юрисдикция предлагает свои варианты разрешений и преференции, поэтому перед подачей заявки нужно тщательно выбирать страну оформления. Самостоятельно учесть все нюансы крайне сложно, поэтому предпринимателям целесообразно обращаться к профессионалам.
Наша компания предлагает полное сопровождение процесса лицензирования. Мы предоставляем пакетные и разовые услуги, включающие:
  • анализ юрисдикции;
  • подготовку документацию;
  • оплата госпошлин;
  • деловая переписка с регулирующим органом и не только.
Преимущества сотрудничества с нами очевидны:
  • прозрачное ведение дел;
  • офисы в России и за рубежом;
  • опытные специалисты;
  • заключение договора с каждым;
  • самые выгодные цены на рынке.
С нашей помощью Вы получите лицензию самым простым и быстрым способом!
Вам может быть интересно:

Мы поможем реализовать все ваши потребностей в сфере защиты и регистрации интеллектуальной собственности по всему миру. Мы регистрируем международные торговые марки и бренды более 14 лет.